Банковские мошенники снова активизировались

Как не стать жертвой мошенников и сохранить свои деньги, рассказал заместитель начальника полиции по охране общественного порядка ОМВД России по Хайбуллинскому району, подполковник полиции Расуль Нурдавлетов.

- Основная проблема в том, что не все граждане знают, что сотрудники банка звонить и решать финансовые вопросы по телефону не будут. Если у банка возникают вопросы по транзакции, то они ее блокируют самостоятельно.

Обычно мошенники звонят гражданам, у которых есть счет в банке, под видом «службы безопасности банка» или «службы финансового мониторинга» и сообщают о том, что по карте, якобы, совершена подозрительная операция. Под предлогом спасения денежных средств, а, на самом деле, чтобы украсть деньги с его счета, они заставляют человека совершить ряд действий.

Мошенники выманивают платежные данные карты (16-значный номер, имя владельца, срок действия и трехзначный код на обратной стороне, а также код из СМС от банка) либо обманом узнают данные для входа в личный кабинет.
Иногда в процессе звонка просят установить на телефон специальное приложение якобы для лучшей защиты - им оказывается программа удаленного доступа и управления, с помощью которой можно зайти в личный кабинет онлайн-банка жертвы и перевести оттуда деньги на свой счет.
Программы удаленного доступа помогают не только украсть все имеющиеся деньги, но и оформить в мобильном приложении предодобренный кредит, если такой продукт предлагается клиенту, а затем вывести и заемные средства.
Также во время звонка мошенники убеждают своих жертв снять деньги в банкомате и зачислить их на специальный счет для «спасения средств».
- Расуль Киньябаевич, как я понимаю, кража - это когда со счета держателя банковской карты похищены средства, а если человек сам путем его обмана или злоупотребления доверием перечислил их неизвестному лицу – то это уже квалифицируется как мошенничество со стороны последнего.

- Будь то или иное преступление, но факт остается фактом – в обеих случаях граждане теряют свои деньги. Только за первый месяц наступившего года мошенническими действиями неизвестных лиц жителям района нанесен материальный ущерб на более чем 500 тысяч рублей. Совершено 3 кражи денежных средств с банковских карт их владельцев и 3 факта мошенничества.

К примеру, гражданке И. позвонил мужчина и сообщил, что он является сотрудником службы безопасности банка, и что ее сбережения пытаются похитить. Гражданка, поверив лже-сотруднику, перевела, якобы, на резервный счет, более 70 тысяч рублей.

Или другой случай. Гражданке Б. также позвонили от лица службы безопасности банка и сообщили, что по ее счету идут какие то подозрительные движения и дистанционно, оформив на женщину кредит, похитили принадлежавшие ей 240 тысяч рублей.

Предлагая гражданам очень выгодные условия по кредитованию, и оформив кредит, мошенники похищают денежные средства со всех счетов, в том числе и взятую ими в кредит сумму.

Если посмотреть статистику, то в 2020 году в районе совершена 21 кража денежных средств с банковских карт хайбуллинцев (ст.158 ч.3 п.г УК РФ «Кражи с банковских карт»). Раскрыто только каждое четвертое преступление (24%). В 2019 году совершено 15 подобных преступлений, раскрываемость составила 40%.

По ч.2 ст.159 УК РФ «Мошенничество» в 2019 году возбуждено 32, в 2020-м – 20 уголовных дел. Раскрываемость немногим более 8%. Максимальное наказание по данной статье предусматривает лишение свободы сроком до 5 лет.

- Необходимо в течение суток с момента получения уведомления о совершении перевода, сообщить об этом банку и заблокировать платежные средства, к которым мошенники могли получить доступ.

- При хищении средств с банковских карт и счетов вернуть деньги сложно, так как потерпевший добровольно подтверждал операции по своему счету и у банка есть основания отказать в возврате средств. Клиент может обратиться в банк с требованием заблокировать мошенническую операцию, но, как показывает практика, в подавляющем большинстве случаев в отсутствие документов, подтверждающих факт совершения мошеннических действий, банк, скорее всего, ответит отказом.

В случае звонка от «сотрудника банка», который просит предоставить персональную информацию или совершить какие-либо действия, не ведите с ним разговор. Сбросьте вызов и перезвоните в свой банк по телефону, указанному на банковской карте или на официальном сайте.

Знайте и помните! Банки, сотрудники службы безопасности банков не звонят с просьбой предоставить персональные данные или номера карт, не просят коды из СМС для отмены операции или подтверждения транзакции. Не предлагают перевести деньги «для сохранности» на специальные счета или установить программы удаленного доступа и управления устройством.